操作指引 - 智能贷款匹配系统

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平台介绍

智能贷款匹配系统是一个基于AI技术的企业融资服务平台，通过分析企业的个人征信、企业征信、财务报表、水母报告等多维度数据，为企业智能匹配最适合的金融产品，并生成专业的AI分析报告。

🎯

智能匹配

基于AI算法，精准匹配最适合的金融产品

📊

多维分析

个人征信、企业征信、财务、税务全方位分析

🤖

AI报告

自动生成专业的融资分析报告和改善建议

💡 平台优势

• 5分钟完成数据上传
• 30秒生成AI分析报告
• 支持PDF报告下载
• 专业的融资建议和改善方案

业务流程

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注册登录

→

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上传数据

→

3️⃣

数据审核

→

4️⃣

AI分析

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5️⃣

产品匹配

→

6️⃣

查看报告

📊 数据上传主页面

登录后,点击"上传分析"进入数据上传主页面,可以看到4大板块的上传入口:

💡 上传提示

• 每个板块都有独立的上传流程
• 支持4步流程：上传 → 预览 → 编辑 → 保存
• 任意步骤可跳过，任意模块有数据即可提交
• 完成任意模块即可提交智能分析

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👤 个人征信报告上传

上传个人征信报告PDF文件，系统将自动提取关键信息，包括：征信查询记录、贷款笔数、担保情况、FICO评分等。

📝 操作步骤

1. 点击"个人征信"模块
2. 点击"上传文件"按钮
3. 选择个人征信PDF文件
4. 等待AI自动解析（约10-30秒）
5. 预览并确认数据
6. 点击"确认保存"

⚠️ 注意事项

• 仅支持PDF格式文件
• 文件大小不超过10MB
• 确保PDF文件清晰可读
• 支持中国人民银行征信中心报告

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🏢 企业征信报告上传

上传企业征信报告文件，系统将提取企业贷款信息、银行授信情况、贷款到期时间等关键数据。

📝 操作步骤

1. 点击"企业征信"模块
2. 拖拽文件到上传区域或点击"选择文件"
3. 选择企业征信报告文件
4. 点击"开始解析"按钮
5. 等待AI自动提取数据
6. 预览并确认数据

📄 支持格式

• PDF格式：企业征信报告PDF文件
• Word格式：DOC、DOCX文档
• Excel格式：XLS、XLSX表格
• 文件大小：最大50MB

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💰 财务报表上传

上传企业财务报表（资产负债表、利润表），系统支持同时上传多个文件，AI智能识别财务报表结构。

📝 操作步骤

1. 点击"财务报表"模块
2. 选择数据提取方式（推荐AI智能提取）
3. 拖拽文件到上传区域或点击"选择文件"
4. 可以同时上传资产负债表和利润表
5. 点击"开始解析"按钮
6. 等待AI自动提取财务数据
7. 预览并确认数据

📊 财务报表要求

必需报表：
• 资产负债表（使用期末数据）
• 利润表（使用本年累计数据）

支持格式：
• PDF格式财务报表
• Excel表格文件（.xls, .xlsx）
• Word文档格式（.doc, .docx）
• 单个文件最大50MB

🎯 数据提取方式

🤖 AI智能提取（推荐）：
• 支持PDF和Excel格式
• 智能识别财务报表结构
• 自动提取关键财务指标
• 准确率高达98%

📊 传统Excel解析：
• 仅支持Excel格式
• 需要标准格式的财务报表
• 适用于规范的Excel模板

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🌊 水母报告链接解析

输入水母报告链接，系统将自动解析企业税务数据、发票信息和银税互动记录。

📝 操作步骤

1. 点击"水母报告"模块
2. 在输入框中粘贴完整的水母报告链接
3. 点击"开始解析"按钮
4. 等待系统自动抓取数据（约30-60秒）
5. 预览并确认数据

🔗 链接格式说明

• 请确保链接来自官方水母平台
• 链接需包含完整的企业查询信息
• 支持HTTPS和HTTP协议
• 确保您有访问该链接的权限
• 示例：https://shuimui.szsmjr.com/...

📊 解析数据内容

• 企业基本信息（名称、统一社会信用代码等）
• 税务缴纳记录（近3年纳税数据）
• 发票开具信息（月度开票金额）
• 银税互动记录（贷款申请记录）

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生成AI分析报告

上传完成4大板块数据后，系统将自动进行AI智能分析，生成专业的融资分析报告。

📝 操作步骤

1. 确保至少上传1个板块的数据
2. 点击主导航的"提交"按钮
3. 系统自动生成AI报告（约30秒）
4. 跳转到报告查看页面

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AI报告内容

AI报告包含8大板块的专业分析，为您提供全方位的融资建议。

👤

个人征信分析

征信查询频率、贷款笔数、担保情况、FICO评分分析

🏢

企业征信分析

贷款银行分析、到期时间分布、授信额度评估

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财务指标分析

资产负债率、流动比率、盈利能力、偿债能力

📊

税务数据分析

开票趋势、纳税情况、客户集中度分析

🎯

产品匹配分析

推荐最适合的金融产品，分析匹配原因

⚠️

风险评估

综合风险评分、风险点识别、改善建议

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智能产品匹配

系统基于您的信用状况、财务数据、税务数据，智能匹配最适合的金融产品。

🎯 匹配规则

• 个人征信查询次数符合产品要求
• 企业纳税额达到产品门槛
• 财务指标满足产品条件
• 综合评分达到产品标准

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产品推荐列表

查看匹配成功的产品列表，包括产品名称、银行、额度范围、预测额度、利率、期限等信息。

📋 产品信息

• 产品名称：金融产品的名称
• 银行：提供产品的银行
• 额度范围：产品的最高贷款额度
• 预测额度：根据您的情况预测的可贷额度
• 利率：产品的年化利率范围
• 期限：贷款期限（月）
• 线上/线下：申请方式

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未匹配产品分析

对于未匹配成功的产品，系统会分析不匹配的原因，并提供改善建议。

💡 改善建议

• 降低征信查询频率
• 提升企业纳税额
• 优化财务指标
• 改善客户结构

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查看AI报告

在主导航页面点击"查看报告"按钮，即可查看完整的AI分析报告。

📝 报告功能

• 在线查看完整报告
• 快速导航到各个板块
• 查看图表和数据分析
• 下载PDF版本报告

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下载PDF报告

点击"下载PDF"按钮，系统将生成专业的PDF报告供您下载保存。

📄 PDF报告特点

• 专业的排版设计
• 完整的数据分析
• 清晰的图表展示
• 可打印、可分享

常见问题解答

Q1: 必须上传所有4个板块的数据吗？

不需要。系统支持任意板块有数据即可提交，但上传的数据越完整，AI分析结果越准确，产品匹配度越高。

Q2: AI报告生成需要多长时间？

通常在30秒内完成。如果数据量较大，可能需要1-2分钟。

Q3: 可以重新上传数据吗？

可以。重新上传会覆盖之前的数据，系统会自动重新生成AI报告。

Q4: PDF报告可以免费下载吗？

根据管理员配置，可能需要支付后才能下载PDF报告。在线查看报告是免费的。

Q5: 数据安全吗？

我们采用银行级加密技术保护您的数据安全，所有数据仅用于AI分析，不会泄露给第三方。

Q6: 如何联系客服？

如有问题，请联系客服：400-123-4567 或发送邮件至 support@example.com